起底中國(guó)金融圈十大騙局，小心中招哦？

觀看人 | 編輯：hph | 發(fā)布時(shí)間：2018-12-27 10:10

現(xiàn)在這個(gè)時(shí)代，隨著金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，新鮮的金融騙局也層出不窮。到處“投資”、“眾籌”、“新資本”、“原始股”、“致富夢(mèng)想”……一場(chǎng)又一場(chǎng)推廣，一場(chǎng)又一場(chǎng)活動(dòng)，不斷演繹成新的金融騙局。你看上人家的利息，人家看上你的本金。下面我們就來(lái)起底中國(guó)金融圈十大騙局，小心中招哦？望引以為戒。

1、云在指尖：260萬(wàn)人繳費(fèi)！涉案6.2億！

“云在指尖”是做什么的？只聽(tīng)名字很容易想到云計(jì)算，其實(shí)這是一家微商分銷(xiāo)平臺(tái)，名氣還不小。據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)道，湖北省咸寧市工商局發(fā)布公告稱(chēng)，“云在指尖”涉嫌傳銷(xiāo)一案已結(jié)案，責(zé)令當(dāng)事人停止違法行為，沒(méi)收違法所得3950余萬(wàn)元，并處以150萬(wàn)元罰款。微信方面也已將“云在指尖”相關(guān)公眾賬號(hào)封號(hào)。

what?不是說(shuō)好了可以月入10萬(wàn)、108天買(mǎi)奔馳、6個(gè)月買(mǎi)房的嗎？！

2、男學(xué)生借校園貸吞藥自殺女學(xué)生欠款被逼拍裸照！

小鄭是長(zhǎng)春某大學(xué)的大一新生，通過(guò)校園內(nèi)的借貸廣告聯(lián)系到對(duì)方，當(dāng)天簽了借款一萬(wàn)五的欠條，結(jié)果晚還6天，借貸公司稱(chēng)每天要付4500元的違約金，加上本金一共是4.2萬(wàn)。“這個(gè)公司有十多個(gè)打手，我去公司還錢(qián)的時(shí)候，直接把我扣住了，后來(lái)逼著我對(duì)象簽了擔(dān)保合同，才把我放出來(lái)……”小鄭說(shuō)，他實(shí)在籌不到錢(qián)了，因此不想活了。

還有女大學(xué)生欠款被逼拍裸照，賣(mài)初夜！

可憐這些大學(xué)女生除了一張裸照以外沒(méi)有什么可以抵押的了。借錢(qián)終究是要還的，不顧一切的高消費(fèi)讓犯罪乘虛而入。

如果說(shuō)上面這些騙局，只要你意志堅(jiān)定，不貪小便宜，不相信天上掉餡餅，謹(jǐn)慎小心就可以避過(guò)的話(huà)，那么下面這個(gè)騙局，我敢說(shuō)，10個(gè)人有9個(gè)都可能被騙，包括我。

3、泛亞貴金屬事件

2015年9月21日下午13點(diǎn)30分，超過(guò)1000位來(lái)自全國(guó)各地的泛亞投資人聚集在證監(jiān)會(huì)門(mén)口維權(quán)。他們身著印有標(biāo)語(yǔ)的白色T恤，拉起橫幅，高喊“活捉單九良，****”等口號(hào)。監(jiān)管的缺失，人性的貪婪，令這家號(hào)稱(chēng)世界最大的稀有金屬交易所，延續(xù)了數(shù)年瘋狂的圍獵資本游戲。最終資金鏈斷裂，20多個(gè)省份的22萬(wàn)投資者的430億元資金難以討回。

事發(fā)后，一個(gè)被北漂碼農(nóng)在微博撰文講述自己與泛亞的悲情故事，一時(shí)間“你貪的是利息，人家要的是你的本金”傳遍朋友圈。

4、金賽銀事件

9月底，位于北京金融街上的中國(guó)平安集團(tuán)北京分公司樓下，聚集了近百名投資人向平安集團(tuán)維權(quán)，60億投資款不翼而飛。他們表示購(gòu)買(mǎi)了中國(guó)平安北京分公司兜售的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了兌付危機(jī)。而其背后則是產(chǎn)品發(fā)行方深圳金賽銀基金的倒閉。

回過(guò)頭來(lái)看，金賽銀用了這些花招哄騙投資者的信任。一是裝門(mén)面，其在深圳租了一個(gè)非常高檔豪華的會(huì)所，給投資人以“高大上”的形象。二是傍****，打著****項(xiàng)目名義進(jìn)行推銷(xiāo)。三是以平安保險(xiǎn)擔(dān)保的幌子，投資者爆料稱(chēng)有200多名平安保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)員參與其中，很多投資者以為是平安保險(xiǎn)的產(chǎn)品才買(mǎi)的。四是吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實(shí)際上在上海股交中心掛牌門(mén)檻極低，比新三板差了很多，更別提創(chuàng)業(yè)板和主板相比。

事后平安保險(xiǎn)也對(duì)此次事件進(jìn)行了回應(yīng)，稱(chēng)平安人壽業(yè)務(wù)員私下違規(guī)推介金賽銀產(chǎn)品的規(guī)模約為1億元左右。并且會(huì)積極配合調(diào)查，不會(huì)推卸責(zé)任，一切等待警方的調(diào)查結(jié)果...

5、MMM金融互助

月息30%，通過(guò)發(fā)展下線(xiàn)來(lái)維持，許諾高回報(bào)和高抽成，沒(méi)有經(jīng)****核準(zhǔn)的公司組織，只有一個(gè)復(fù)雜無(wú)比的網(wǎng)站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。騙完印度又跑來(lái)騙中國(guó)...

但是！還有很多人趨之若鶩的參與，甚至下血本投資。他們抱著僥幸心理，覺(jué)得賺一把就跑，都無(wú)比自信的覺(jué)得自己不是那最后一棒?？墒?，淹死的都是會(huì)游泳的...

6、民間借貸崩盤(pán)

一般以年利率20%、30%甚至更高的回報(bào)為幌子，投資者一開(kāi)始投入的幾萬(wàn)后，嘗“甜頭”便追加幾十萬(wàn)，甚至幾百萬(wàn)，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。

比較出名的應(yīng)該是，四川匯通擔(dān)保事件。匯通擔(dān)保注冊(cè)資本9億元，為四川省乃至西南地區(qū)注冊(cè)資本最大的股份合作制信用擔(dān)保專(zhuān)業(yè)公司之一。

其偽造了大量的借款項(xiàng)目，注冊(cè)了上百家空殼公司，并通過(guò)數(shù)十家投資理財(cái)公司從民間籌資，最后資金鏈斷裂。據(jù)媒體報(bào)道，涉案金額在100億左右，事發(fā)后，其高管潛逃出境...

不僅如此，匯通之后，四川民間金融依舊余震不斷，老板跑路、失聯(lián)、被抓成了四川民間借貸圈里的常態(tài)。同時(shí)，陜西、甘肅、河南等地也曝出投資公司、擔(dān)保公司“跑路”事件

另外，擔(dān)保這塊，值得一提的還有曾經(jīng)國(guó)內(nèi)第二大、河北省內(nèi)最大的擔(dān)保公司河北融投事件。其所擔(dān)保的項(xiàng)目牽連銀行、信托多家金融機(jī)構(gòu)甚至民間借貸，可能造成不良資產(chǎn)達(dá)幾百億元。后來(lái)事件繼續(xù)發(fā)酵，引發(fā)血案，一家私募基金公司環(huán)球巨富CEO被捅成重傷...

7、P2P崩盤(pán)跑路

2016年互金行業(yè)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)以來(lái)，停業(yè)、提現(xiàn)困難等問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量不斷創(chuàng)出新高，2016年12月和2017年1月份的問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量分別高達(dá)110家和117家。2017年2月份以后，月度問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量平均80家左右。但到了9月份，暴雷平臺(tái)數(shù)量突然暴增至121家，創(chuàng)下過(guò)去一年新高，其中不乏一些交易規(guī)模幾十億，甚至上百億的大體量平臺(tái)。

目前P2P處于洗牌中期，中間還有一批公司在渾水摸魚(yú)。具體的投資技巧不多說(shuō)了，網(wǎng)上一搜一大把?？傊?，投資者在做平臺(tái)投資之前都要三思而后行，盡量選擇合規(guī)穩(wěn)健的平臺(tái)，如民貸天下、小寶金融等，別搭上這跑路潮的最后班車(chē)...

8、“原始股”泛濫成災(zāi)

這年頭，您手里不持有點(diǎn)兒原始股，是不是都不好意思了？在“無(wú)股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場(chǎng)場(chǎng)原始股售賣(mài)大戲開(kāi)始集中上演。除了高回報(bào)、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這些個(gè)虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。民間資本鏈條崩裂之后，一批投資人開(kāi)始講述他們投資“原始股”，從一夜暴富的美夢(mèng)驟然深陷驚魂乃至血本無(wú)歸的經(jīng)歷

報(bào)道的比較多的是上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司，都是在登錄上海股權(quán)托管交易中心后，開(kāi)始售賣(mài)原始股，隨后人去樓空。媒體戲稱(chēng)賣(mài)原始股就像賣(mài)白菜一樣...

9、郵票、紀(jì)念鈔投資騙局

借“清郵原套大全票”、“一次擁有新中國(guó)全版郵票大全”、“毛****經(jīng)典詩(shī)詞限量版郵票”等為宣傳，以許諾到期回購(gòu)并高額返利，并聲稱(chēng)有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃，實(shí)則施行詐騙。

無(wú)論是郵票、紀(jì)念幣還是藝術(shù)收藏品，想要通過(guò)這些途徑賺錢(qián)絕非普通老百姓能輕易涉足的，也不要輕信所謂的各種“專(zhuān)家”，很多稱(chēng)號(hào)全是虛假的。我國(guó)發(fā)行的郵票和紀(jì)念鈔，分別由國(guó)家郵政局和中國(guó)人民銀行來(lái)進(jìn)行，購(gòu)買(mǎi)時(shí)還應(yīng)通過(guò)正規(guī)渠道，否則很容易被騙。